对于那些寻求投资组合多元化的人来说，私募市场是一个不错的选择。通过投资私人资产，个人可以获得一致的回报和资本保值选择，以补充公开市场的起伏。
与公开市场相比，投资加拿大私人市场提供了独特的机会。
豁免市场 / 私人市场与公开市场
多伦多证券交易所 （TSX） 等公开市场的资产易于访问且具有流动性，允许快速买卖。这些公共资产通常波动很大，并随着投资者情绪和新闻周期而变化。
相比之下，私募市场包括未在公共交易所上市的资产，例如对私人房地产或私人房地产投资信托基金的直接投资。它在所谓的豁免市场内运作，在豁免市场中，证券可以在不需要完整招股说明书的情况下发行，并通过豁免市场交易商出售给合格的投资者。这些豁免证券与公开市场波动的相关性较低，通过一致性提供有效的对冲波动性。
对于那些寻求投资组合多元化的人来说，私募市场是一个不错的选择。通过投资私人资产，个人可以获得一致的回报和资本保值选择，以补充公开市场的起伏。
谁可以投资？
从广义上讲，如果您是加拿大人、永久居民或非居民并且是合格或合格的投资者（详见下文），您可以投资加拿大私人市场。如果一个人在加拿大生活和工作，但不是公民或永久居民，他们仍然可以参加，但必须至少有 SIN、投资经验并有资格成为合格或合格的投资者。
您的投资者分类使您在豁免市场中可以进行最合适的投资。它通常由您的净资产或年收入决定。
被归类为合格投资者
- 您的净资产（净资产是非金融资产，例如，您的汽车、房屋净值减去您的债务）必须大于 400,000 美元
- 或者您过去 2 年的年收入必须大于税前 75,000 美元。
- 或者，您和配偶在过去 2 年的总年收入超过 125,000 美元。
要被归类为合格投资者 ，您将具有与合格投资者相似的财务要求，但门槛要高得多
- 您的金融资产 （金融资产是有形流动资产，不包括财产）必须大于 100 万美元
- 或者，如果您想依靠您的净资产并包括财产等获得认证状态，您的净资产必须超过 500 万美元。
- 或者，如果您想依靠收入要求，您过去 2 年的年收入必须大于 200,000 美元，如果您与您的配偶合并，则过去 2 年的年收入必须大于 300,000 美元。
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如果您是发卡机构的认可机构或发卡机构的朋友和家人，则不受上限和限制的约束。总体假设是，您通过充分了解如何投资您的资金而获得了认证身份，并且您通常可以随心所欲地投资。
如果您不符合合格投资者的任何要求，您仍然可以作为非合格投资者投资于豁免市场，但在 12 个月内必须达到 10,000 美元或更少。
您可以投资多少？
您的投资者分类还有助于确定您在给定时期内可以投资多少 。
- 符合条件的投资者可以在豁免市场投资 10,000 美元或以上，在任何 12 个月内不超过 100,000 美元。
- 这些省份的合格投资者也面临集中规则。集中风险是投资者面临的一种下行风险，当其投资组合的很大一部分仅投资于少数持股时。
- 当然也有例外，但作为一般规则，不建议符合条件的投资者将其净金融资产的 10% 投资于一家发行人，或超过其在豁免市场的整体净金融资产的 30%。根据您当前的财务状况和私人投资经验，该百分比也可能要低得多。
您如何投资？
在进行任何投资之前，您首先会见豁免市场交易商的交易代表 （DR），以评估在豁免市场的私人投资是否符合您的财务目标。DR 会评估您的年龄、时间范围、财务目标和风险承受能力等因素，以确定这些投资是否适合您的投资组合。此外，他们还考虑了各种因素来确定适当的分配。
豁免市场交易商的作用
豁免市场交易商受省级证券委员会监管，该委员会负责监督交易商注册和合规要求。EMD 在加拿大的所有省份和地区运营。
由于 EMD 处理另类投资机会 ，因此与豁免市场交易商一起投资提供了投资多个市场领域的能力，例如房地产、技术和 ESG。
通过豁免市场交易商进行投资具有传统投资渠道可能不存在的多项优势，例如：
- 拥有接触私人交易和公司的机会。
- 与股票市场的相关性较低，通常会导致波动性降低。
- 通过私人投资加强投资组合多元化。
- 在某些投资中实现资本保值的潜力以及更高的回报。
- 使用注册资金进行投资时的税收优惠。
